附完整的產品策劃方案「產品策劃方案怎麼做」

一、前言：

在當今競爭激烈的金融市場格局中，要想脫穎而出成為市場的領先者，就必須秉持客戶為中心的理念，通過各種形式向其提供全方位專業、高效、差異化的服務，以提高客戶忠誠度，增強本銀行的競爭力。作為XX銀行長期以來的合作夥伴，XX人壽人壽一直致力於為合作夥伴提供補充性金融產品和服務，通過雙方的合作，為客戶提供更全面的金融理財服務，進而達到XX銀行、客戶、XX人壽三方共贏的局面。為此，我司特別策劃高端客戶理財沙龍活動，加大XX銀行保險業務的推動力度，為客戶提供專業的理財服務。

二、活動目的

1、讓XX銀行高端客戶感受到作為XX銀行客戶所得到的超值服務和關懷尊重，提升客戶對XX銀行的品牌忠誠度。

2、樹立銀行和XX人壽的企業形象，加強XX人壽與銀行的合作

3、邀請前期已經對相關產品有所了解的客戶參加，通過營造銷售環境和氛圍，幫助櫃員促成保單

4、XX銀行可通過此次理財沙龍，為今後組織其他產品（如銀行自營業務、代理基金等）的推介活動積累經驗。

三、活動時間

待定

四、活動地點

待定

五、推介產品

XX人壽人壽幸福人生A款終身年金保險(分紅型)

XX人壽之家養老社區計劃

六、活動組織形式

冷餐會+理財講座的形式

提供飲料、水果或糕點，在輕鬆熱烈的氛圍中由專業的講師授課

七、邀請客戶對象：

銀行穩定的高端客戶，年收入20萬左右為宜，年齡30—50歲，有一定的保險觀念，有財務支配權，已經介紹或購買過保險產品，人數以20人—30人為宜。

八、參會人員

支行領導、網點主任、網點客戶經理、櫃員、XX人壽人壽銀保部經理、講師及會務人員。

九、講授內容

一、溝通「個人財富管理」的理財觀念和方法。讓客戶意識到及早對未來生活進行規劃，方能擁有自由、自主的生活方式。

二、向客戶明確保險產品在遺產稅、規避債務、資產傳承等方面的重要性和唯一性。

三、介紹養老社區項目，提前規劃自身養老服務問題。

十、活動流程：

（一）前期準備

（二）現場流程

註：

在理財沙龍當中，強調音樂的烘托（主持人講話開始和結束、講師上台下台、行長講話前後均播放音樂，在會前的溝通時間及會後的促成時間皆可放音樂來促進氣氛的營造）

（三）會後跟蹤

為了充分發揮理財沙龍的效果，除了在現場的說明促成外，對於在現場未簽單的客戶，要由客戶經理持續追蹤，提高成功率。並且可以向說明會結束後一周內簽單的客戶提供一定的促銷獎品。

十一、需銀行支持的工作

一、 銀行網點主任向櫃員宣導理財沙龍的目的、對象、時間、地點、邀請客戶人數等內容

二、在遞送請柬時，對客戶初選和預銷售，以提高理財沙龍的成效

三、銀行與會工作人員與XX人壽人壽一起召開準備會

四、提前知會客戶人數與大致情況，以便XX人壽人壽做好準備工作

五、前一天向與會客戶提醒參會

六、會議中接待客戶，積極促成

十二、工作人員安排（以下部分內容只需XX人壽人壽內部完成）

十三、物品清單