「鏈君股份」中國高凈值人群最重視哪類投資需求

信銀行私人銀行與胡潤研究院聯合發佈《全球視野下的責任與傳承—2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》，這份長達68頁的報告，是全球化趨勢大環境下，首份針對中國高凈值人群的全球財富管理需求調研，以大數據視角，分析了高凈值人群的投資方向和需求，十分具有參考價值，
1.「國際超高凈值家庭」增速較快
胡潤研究院調查數據顯示，截止2017年1月1日，大中華區（含港澳台）千萬資產的「高凈值家庭」數量達到186萬，比去年增加14.7萬，增長率達 8.6%，其中擁有千萬可投資資產的「高凈值家庭」數量達到94.8萬；擁有億萬資產的「超高凈值家庭」數量達到12.1萬，比去年增加1.2萬，增長率達10.5%，其中擁有億萬可投資資產的「超高凈值家庭」數量達到7.1萬；擁有3000萬美金的「國際超高凈值家庭」數量達到7.9萬，比去年增加8,300戶，增長率達11.8%，其中擁有3,000萬美金可投資資產的「國際超高凈值家庭」數量達到4.8萬。
根據胡潤研究院的數據資料，千萬高凈值人群主要由企業主、炒房者、金領和職業投資者構成，億萬高凈值人群則鮮有金領出現。
分析可知，高凈值人群群體增長迅速，千萬資產的「高凈值家庭」仍是主流，但3000萬美金可投資資產的「國際超高凈值家庭」增速最快，也就是說，大批高凈值金領，仍舊困在中產階級，無緣登上財富金字塔頂點。
2.跨境需求趨向多元 金融投資需求飆升
中國經濟目前處於轉型、結構調整階段，這種新常態經濟正以前所未有的速度帶動國人財富的創造、積累和流動，根據胡潤百富研究院數據表明，總資產千萬以上人群數量和可投資資產千萬以上的人群數量均保持了兩位數的增幅。在本次接受採訪並具有出境背景的近700位高凈值人群中，他們對於跨境最大的五個需求依次為出境旅遊、跨境金融投資、子女境外留學、境外置業和移民。
與2016年相比，增幅最大的需求是跨境金融投資，從2016年的41.6%飆升到69.6%。原因是隨着「全球化」新浪潮和金融知識普及對高凈值人群投資理念的影響，他們的投資更加多元化，需要尋找更多的渠道來消化這些快速累積增加的財富，進而使得他們的資產配置更加合理。在這種大背景下，高凈值人群對於跨境金融投資的就顯得格外關注和重視。
3.分散風險保值增值仍是投資目的
根據本次調查結果顯示，科學合理地進行「資產配置，分散風險」，確保財富的「保值、增值」、「為子女境外留學做準備」仍然是高凈值人群跨境金融投資最主要的三個目的。與去年相比，「合理避稅」在高凈值人群跨境金融投資目的排名由去年第四位下降至今年第六位，另外「企業的國際化需要」、「獲取境外人才與技術」、「境外投資比較熱門，抱着嘗試心理嘗試投資」的比例相比去年有較為明顯的提升。
4.「專業財富管理機構」成新寵
資料顯示，與去年相比，高凈值人群跨境金融投資產品的廣度和深度均有所擴展、提高，「外匯存款」、「股票」、「債券」、「基金」和「保險」仍然是高凈值人群跨境金融投資配置中最普遍的五種產品。高凈值人群進行跨境金融投資時越加趨於理性、穩健，他們在選擇投資產品時對於風險因素的看重進一步增強，其中「安全風險控制方法」仍然是他們首要考慮因素，其次是2017年 2016年「實際收益」，「風險評估」上升至第三位。
高凈值人群在跨境金融投資時對於金融機構的需求和信任逐步加深，越來越多的人認可並接受：「專業的產品選擇專業的機構來做」。與去年相比，雖然銀行仍是高凈值人群跨境金融投資的首選金融機構，但其優勢已沒有去年那麼明顯，選擇銀行投資境外的人群比例下降了超過10個百分點。
隨着高凈值人群全球資產配置的多元化，他們會根據自身需求自主的在類金融機構之間進行資產配置，從調查結果來看，他們對於非銀行金融機構的積極性有明顯提升，2017年選擇非銀行金融機構投資境外的人群比例與2016年相比均有所提高，其中選擇通過「保險/保險代理公司」、「專業財富管理機構」和「互聯網金融機構」進行跨境金融投資的人群比例提升較為明顯，均超過 10%。與去年相比，高凈值人群對於金融機構的綜合實力更加看重，「機構行業地位」、「機構自身專業程度」、「境外有分支機構」的選擇比例均有不同程度的提升。